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建行携手构建安全支付体系
发表时间:2016-10-17      来源:福建之窗     进入论坛
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  近期电信网络诈骗进入爆发期,发案数逐年上升,已成为社会治安的突出问题,给社会安定和支付体系的安全造成重大的冲击。9月30日,央行重拳出击,出台了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,意在打击电信诈骗,携手构建安全支付体系。??
 
  央行五招打击电信诈骗:??
 
  1.加强账户分类管理,惩戒冒名开户和买卖账户。一个人在同一银行只能开一个Ⅰ类账户,如果要再开新户,只能选择Ⅱ类户或Ⅲ类户。新政针对的是增量账户,对存量账户个人可以继续使用,但账户数量超限的客户要配合银行核 实账户数量,开户真实性和合理性。同时规定对于冒名开户、买卖账户的案例将移交公安机关处理。??
 
  2.个人通过自助柜员机或其他具有存取款功能的自助设备 进行非同名账户转账时,将于24小时后到账,其间可申请撤销。新政一方面延迟ATM到账时间,为追回资金损失留出了“黄金时间”;另一方面,延迟到账只针 对非同名账户ATM渠道,同名账户并未受到影响。
 
  ?3.银行、支付机构在为单位和个人办理非柜面的转账业务时,应当与其签订协议,约定日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。??
 
  4.开立账户时同一手机号对应同一身份证。针对同一电话对应多个客户的情况,银行或支付机构需要与当事人进行确认。目前,网络电信诈骗渠道之一是通过获取客户账户验证信息将客户资金转移,新政的实施无疑有助于从源头堵截电信网络诈骗的发生。??
 
  5.开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行暂停其非柜面业务,支付机构暂停其所有业务,银行和支付机构向个人重新核实身份后,可以为其恢复办理业务。??
 
  央行放出的这些“大招”,对日益猖獗的电信诈骗可谓“一剑封喉”,而作为服务大众的商业银行,建设银行始终紧跟央行政策的脚步,积极配合监管部门保护客户资金安全。目前建行通过客户须使用本人手机开立账户,严格执行“限卡令”,并可通过柜面、电子银行等渠道申请设置非柜面转账限额等措施,保证客户资金的安全使用。同时建行提醒广大市民从我做起,做到以下几点:?
 
  1.开立账户时,使用本人手机号码开立,同时安全使用手机,不使用公共网络,不登录或下载未经安全认证的网站和软件。??
 
  2.不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,要谨慎对待,主动拨打银行客服电话或到网点咨询。??
 
  3.不向陌生人透露个人相关信息,特别是各类验证码,银行工作人员不会致电客户要求客户提供个人相关信息;不要点击短信中的不明链接。
 
  4.坚信天下没有免费的午餐,不要轻信“中奖”、“退税”等诱惑,切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。收到此类陌生电话或短信,要积极向电信监管或公安机关举报。??
 
  5.妥善保管自己的账户和密码,对于账户密码遗失的,及时拨打银行或者支付机构客服热线或亲自到营业网点申请对账户进行冻结处理,防止造成财产损失和被不法分子利用账户进行诈骗活动。
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