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中信银行半年报:支持“脱虚向实”多项对公业务同业居首
发表时间:2017-09-05      来源:福建之窗     进入论坛
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  在轻资产化转型的大背景下,商业银行更加积极布局影响资产质量的对公业务。中信银行2017半年报显示,该行公司业务条线转向低资本消耗的交易银行,金融市场业务的产品创新也成为趋势,多项业务居同业首位。
  2017年,恰逢中信银行成立30周年。30年来,中信银行致力于提升专业化能力和服务水平,以建设“最佳综合融资服务银行”为愿景,努力服务每一位客户。在英国《银行家》杂志不久前发布的“2017年全球银行品牌500强排行榜”中,中信银行以94.79亿美元的品牌价值排名第22位,较上年提升了12位,成为最具品牌影响力的商业银行之一。
  数据显示,截至6月末中信银行人民币对公存款日均余额24,170亿元(剔除结构性存款),其中人民币对公结算存款日均余额13,760亿元,占全行人民币对公存款的50.99%,比上年末上升3.67个百分点。对公存款成本率1.61%,比上年末下降0.11个百分点。
  特色业务强化  多项业务排名同业首位
  上半年中信银行对公多项业务排名在股份行居首。
  中信银行副行长兼财务总监方合英在半年业绩发布会上透露,特色业务方面,国际收支市场份额继续稳居股份制银行首位,国际收支收付汇量923亿美元;结售汇量632.8亿美元,结售汇市场份额排名银行业第6位,比上年提升1位;跨境人民币收付汇量677亿元。外汇做市交易量超7万亿元,同比增长26%,即期做市交易量6444亿美元,在全部银行间市场会员中综合排名第一。托管业务长足发展,其中公募基金托管规模1.81万亿元,比上年末增长66%,排名跃升国内银行业首位。
  在新增长点方面,“商行+投行”模式成效显著。并购交易顾问排名股份制银行第一,上半年跨境并购累计提款27.6亿美元,余额54.9亿美元。债务融资工具承销规模1,092亿元,位列中国债务融资市场第四名,比去年同期提升两名,其中,熊猫债累计承销规模66.5亿元,位列股份制银行第一位。把握国家战略热点,境内“一带一路”基金创设规模突破1,000亿;境外“一带一路”基金重点储备项目约50个。资管业务规模稳步增长,理财产品更加丰富,投资能力明显增强,结构更趋优化。
  支持“脱虚向实”  三大三高三新行业贷款余额占四成
  为贯彻全国金融工作会议精神,中信银行积极践行回归本源、支持实体经济发展。半年报显示,该行支持“脱虚向实”主要包括两个方面:一方面,大力支持国家重大发展战略、重大改革举措、重大工程建设等经济社会发展的重点领域。例如支持“一带一路”、京津冀协同发展等国家战略,支持“中国制造2025”、战略新兴产业发展;另一方面,积极支持普惠金融体系建设,支持小微企业和精准扶贫等经济社会发展薄弱环节。
  在对公贷款上,中信银行优先支持“大健康、大文化、大环保”,“高科技、高端制造业、高品质服务和消费业”以及“新材料、新能源、新商业模式”为代表的“三大、三高、三新”行业。截至报告期末,中信银行对公贷款(不含贴现)余额16,560.74亿元,基础建设、现代服务业和战略性新兴产业等十大“三大、三高、三新”行业贷款余额占比近40%,新增贷款160亿元,占对公贷款增量的70%;六大产能严重过剩行业(钢铁、煤炭、水泥、造船、电解铝和平板玻璃行业)贷款比上年末下降8.37%,行业信贷结构得到进一步优化。
  同时,中信银行已达成PPP融资项目意向40余个,合计金额近800亿元,主要投向收费公路、市政基础设施、水务、环保等领域,覆盖区域包括东南沿海发达地区,以及中央转移支付支持力度较大的中西部地区。
  此外,积极服务“大行业、大客户、大项目”三大链条上的中小微企业,构建全产业链的中小微客户经营模式,小微企业客户群持续增长。截至2017年6月末,全行小微贷款余额4,690亿元,同比增长9.8%;小微贷款户数57,339户,同比增加6,293户;小微贷款申贷获得率78.1%,较年初增加0.7个百分点。
  轻资产化转型  “交易+”发展迅速
  自2011年在同业中首个将“交易银行”上升为全行战略后,中信银行交易银行业务发展迅速,率先完成了交易银行产品体系的构建,目前交易银行2.0升级改造已完成一期上线。截至报告期末,中信银行交易银行签约客户35.35万户,实现交易笔数超过3200万笔,同比增长超35%;交易金额34.57万亿元,同比增长超14%。
  据介绍,中信银行“交易+”作为轻资产转型的重要抓手,今年已完成了几大创新:一是推出“生态金融云”, 应用云技术等新技术服务手段,为客户提供分层、综合、不止于金融的专业服务;二是与高校合作开展交易银行创新实验室项目;三是交易银行2.0项目一期上线,实现客户交易银行渠道可售产品的全流程服务;四是公司金融板块产品创新有序推进,对12家产品创新基地正式授牌;五是数据融资创新项目稳步开展,完成了可行性研究报告及发展规划,并启动了模型体系及系统开发。
  今年是中信银行成立30周年暨上市10周年,作为国内首批成立的全国性股份制商业银行,率先服务实体经济、服务企业客户的中信银行在对公业务上具有很强的优势。一是在大客户的经营上具有比较优势和核心竞争力,拥有大量打中型企业的良好客户基础。二是在服务体系上,该行致力于打造“最佳综合融资服务”,这其中不仅包括产品,也包括IT系统、后台支持保障、组织管理,均以大客户为核心进行架构和运营。

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