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居民理财观由此迭代 招行举办金葵花资产配置大师竞赛
发表时间:2017-09-08      来源:福建之窗     进入论坛
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改革开放以来,居民财富快速增长,理财需求日益旺盛。部分居民在理财实践中往往陷入单一投资、短期投机等误区,为避免类似的问题,引导中国居民树立科学理财观念,值此招行成立30周年和金葵花理财品牌诞生15周年之际,418日,招商银行隆重发布金葵花资产配置指数。清华大学白重恩教授受邀参加发布会并发表了主题演讲。

该指数是招商银行依托15年的财富管理经验、600万中高端客户的服务案例、100余万客户的资产配置实践、数千亿兆的海量数据,组织数名境内外专家历时一年研发完成的。反映出了招行财富管理专家对全球市场变化的分析判断,代表了招行资产组合能力和基于客户需求的风险把控能力。

金葵花资产配置指数以201271日为基期,基期指数为100,并根据客户不同的风险特征,分为“稳健型”、“平衡型”及“进取型”三种类型。从201271日至2017417日数据测算结果来看,三类资产配置指数在多数时间下,表现出“承担同样的风险,获取更大的预期收益”和“获取同样的预期收益,承担最小的风险”的特征,彰显出资产配置理论的威力和优势。

招商银行相关负责人介绍,金葵花资产配置指数具备三组特色:一是“专业+亲民”,专业体现在招商银行对于全球市场形势、行业分析和主要资产价格走势的研究判断,亲民体现在普通居民不用掌握艰深晦涩的专业知识就能可视化阅读指数,同时指数涉及的资产均为公募产品,广大居民可以无障碍购买;二是“全面+定制”,全面是指金葵花资产配置指数包括市场上可购买的境内外各大类资产品种,定制是指提供三种不同的金葵花资产配置指数,以适应不同风险承受能力的客户;三是“纪律+动态”,纪律是指严格按照专家团队的市场观点对指数进行再平衡,动态是指资产比例动态调整,指数持续跟踪。

招商银行将会在官方网站、手机银行APP及各营业网点等渠道,每周二公开公布金葵花资产配置指数的相关信息,包括大类资产的配置比例、指数的点位、涨跌等信息。广大居民和投资者可无障碍地获取指数的相关资讯,按图索骥,快速实现配置。招商银行总行亦将要求各网点的理财人员根据不同客户的风险偏好,以金葵花资产配置指数为基础进行投资理财的建议,并提供持续跟踪服务。

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